De consument raakt zo langzamerhand overvoerd met informatie en verzekeraars maken daar handig gebruik van. "Sluit dit jaar nog een lijfrentepolis om maximaal te kunnen profiteren!" is dan ook een veelgehoorde reclame-uiting.

Zitten er addertjes onder het gras? Ja en nee.
Het is natuurlijk schitterend om over dit jaar nog een maximale lijfrentestorting te kunnen doen tegen het relatief dure belastingtarief, zodat deze storting tot maar liefst 60% belastingvoordeel oplevert. Aan de andere kant kan het verstandiger zijn om deze storting niet 'blind' te doen maar zorgvuldig te bekijken hoe deze aan te wenden.

De nieuwe Wet IB 2001 gaat vanaf het volgende jaar onderscheid maken naar de wijze waarop een koopsompolis tot stand komt, of met welk doel deze wordt afgesloten. Concreet houdt dit in dat u wordt gedwongen om creatief om te gaan met de algemene basisaftrek van € 1.036,-- per jaar. De regelen der kunst vragen van u dat u exact kunt aantonen waarom u de koopsompolis hebt gesloten - en dus of u eventueel gerechtigd bent tot een grotere aftrek dan de basis.

En dat biedt mogelijkheden.
Immers, in de huidige regelgeving is het gebruikelijk dat iedere koopsompolis aftrekbaar is tot een bedrag van ƒ 6.179,-- per persoon… ongeacht het doel van die koopsom. De jaren 2001 en verder bieden voor de slimme koopsombetaler vele kansen. De "adviseur van morgen" kan zijn bestaansrecht bewijzen door voor zijn cliënten de koopsompolissen dermate te sluiten dat deze uiteen vallen in een deel voor oude dag, een deel voor overlijden en een deel voor WAO.
Wanneer dit alles wordt gedaan in het kader van de welbekende 'oudedags-paraplu', kan een bijna ongelimiteerde koopsomaftrek in harmonie leven met de meeste financiële planningen.

Het is dan ook zaak om in contact te treden met zo'n slimme adviseur - het toeval wil dat dat tegenwoordig gewoon mogelijk is via internet.